紧急提醒！年终诈骗率“狂飙”，这份企业防骗指南请即刻查收！

发布人：泛亚人力发布时间： 2025-12-11 阅读量：306

年终结算、税务申报、资金往来密集，某市已有企业因这 5 类诈骗损失超 5000000元！

财会人员、法人、高管务必收藏本文，守住全年经营成果?

? 五大高发诈骗类型（含真实案例）

一、【换汇 “高汇率” 陷阱】熟人介绍也坑！500 万港币瞬间蒸发

? 真实案例（某科技公司法人苏先生）：

经朋友介绍参与 “优惠汇率换汇”，对方用境外支票转入 500 万港币至其香港账户，苏先生按约定转入对应人民币后，次日港币被全额撤回，血本无归！

? 诈骗新手法：

✅ 通过熟人背书降低警惕，隐蔽性极强

✅ 伪造银行到账截图，利用境外支票非实时到账规则

✅ 声称 “无手续费 + 汇率比银行高 2%”，诱导私下交易

?️ 防范铁律（纳入财务制度）：

坚决拒绝私下换汇，仅通过银行 / 正规外汇兑换机构操作

境外支票转账≠资金到账！必须联系银行确认清算完成

牢记：账户余额显示到账，72 小时内仍可能被撤回

二、【AI 冒充领导】298 万转账 2 分钟被骗！财会人员必防

? 真实案例（某制造企业会计）：

工作群收到 “总经理” 微信指令：“紧急支付 298 万合同保证金，审批单稍后补”，并附上伪造的盖公章审批单。会计未核实转账后，发现账号被盗！

? 诈骗新手法：

✅ 盗号 / 伪造企业微信 / 钉钉账号，备注 “紧急涉密” 规避审批

✅ 用 AI 语音 / 模糊视频增强可信度

✅ 瞄准月末结账、业务高峰期下手

?️ 双核查机制（强制执行）：

线上任何转账指令，必须通过预留手机号回拨确认（不回拨陌生号码）

大额转账（建议 5 万以上）需当面或视频核实，严禁跳过审批流程

三、【虚假退税】扫码填信息，2 分钟被盗刷！

? 真实案例（某贸易公司财会团队）：

钉钉账号被盗，诈骗分子发布 “个税退税补贴” 通知，附带钓鱼链接，多名员工填写银行卡信息后，2 分钟内被盗刷近万元！

? 诈骗新手法：

✅ 冒充税务部门发送 “退税提醒”“稽查通知”，附带病毒附件

✅ 盗取财会账号在工作群发链接，利用同事信任行骗

✅ 多笔小额转账（单笔＜2000 元）规避银行风控

?️ 防护三步法：

退税仅认准：税务局官网 / 线下办税厅，拒绝任何陌生链接

办公设备定期更新安全补丁，下班关闭电脑

群发信息要核实，不要点击链接领取“补贴”

四、【虚假对公账户】87 万货款打错账户！供应商账户变更要警惕

? 真实案例（某电子公司）：

收到 “长期供应商” 邮件，称 “银行系统升级，收款账户变更”，财会人员未核实便转入 87 万货款，后发现邮件系伪造，公章为 AI 合成！

? 诈骗新手法：

✅ 高仿真函件 + 伪造公章（AI 技术可快速生成虚假文件）

✅ 冒充合作方发送 “账户变更通知”，趁年底对账忙乱下手

✅ 诱导 “尽快转账，否则影响发货”

?️ 账户变更三确认：

收到变更通知，先联系合作方对公电话核实（不回拨邮件内附号码）

要求对方提供书面函件（加盖公章原件），扫描件需逐字核对

每季度主动与合作方核对账户信息，留存核对记录

五、【虚假理财】APP 投资 + 黄金交割，500 万血本无归！

? 真实案例（某公司高管赵某）：

被 “投资导师” 诱导下载仿冒 “长江证券” APP，初期小额返利后，陆续转账 208 万元，并按要求将 300 万黄金存入指定快递柜 “投资”，最终无法提现！

? 诈骗新手法：

✅ 仿冒正规金融机构 APP，界面与官网高度一致

✅ 以 “年终保本高收益”“内部渠道额度” 为诱饵

✅ 要求向个人账户转账或实物交割（黄金、现金等）

?️ 投资安全红线：

先查资质：通过证监会官网核验平台合法性，拒绝 “无资质” APP

三不原则：不向个人账户转账、不参与实物交割投资、不信 “保本高收益”

警惕 “缴税”“解冻费”“充值激活” 等二次诈骗话术

? 年终资金保卫战核心原则

? 财会人员必记：

大额转账 “双核查”：线上指令 + 线下确认，缺一不可

陌生信息 “三不做”：不点击、不填写、不转账

疑问及时 “找警方”：拨打 96110 反诈专线咨询

? 企业管理层必做：

将防范建议纳入财务管理制度，组织全员培训签字

设立 “年终资金安全专员”，负责大额交易二次复核

转发本文至公司财务群、管理层群，筑牢防护网

? 被骗后应急止损指南

立即拨打 96110 反诈专线，说明情况，申请冻结涉案账户

联系银行：止付转账、冻结自身账户，留存转账凭证

保存证据：聊天记录、转账截图、诈骗 APP / 链接，提交警方

企业内部同步预警，避免二次受骗

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